মিউচুয়াল ফান্ডে (Mutual fund) বিনিয়োগ করার আগে বিনিয়োগকারীরা সাধারণত ফান্ডের অতীত রিটার্ন পরীক্ষা করেন। এটি একটি ফান্ডের ভবিষ্যৎ পারফরম্যান্স সম্পর্কে ধারণা দেয়। তবে কেবল অতীত রিটার্ন নয়, বিনিয়োগের আগে ফান্ড হাউসের সুনাম, স্কিমের ধরন এবং সামগ্রিক অর্থনৈতিক পরিস্থিতিও বিবেচনা করা উচিত।
সেরা পারফর্ম করা অবসর মিউচুয়াল ফান্ড
গত ৫ বছরে ১৫ শতাংশের বেশি বার্ষিক রিটার্ন দেওয়া শীর্ষ অবসর মিউচুয়াল ফান্ডগুলোর তালিকা নিচে দেওয়া হলো।
অবসর পরিকল্পনা বা রিটায়ারমেন্ট ফান্ড হল সমাধানমুখী ফান্ড, যেগুলোর অন্তত ৫ বছরের লক-ইন (Lock-In) পিরিয়ড থাকে অথবা বিনিয়োগকারীর অবসর গ্রহণের সময় পর্যন্ত লক থাকে। এইচডিএফসি (HDFC) ও আইসিআইসিআই (ICICI) মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থাগুলো পৃথক অবসর পরিকল্পনা পরিচালনা করে, যেখানে কিছু ইকুইটি-ভিত্তিক এবং কিছু হাইব্রিড ফান্ড রয়েছে।
শীর্ষ অবসর মিউচুয়াল ফান্ডের তালিকা:
এইচডিএফসি (HDFC) রিটায়ারমেন্ট সেভিংস ফান্ড (Retirement Savings Fund – Equity Plan)
এইচডিএফসি (HDFC) রিটায়ারমেন্ট সেভিংস ফান্ড (Retirement Savings Fund – Hybrid Equity Plan)
আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল (ICICI Prudential) রিটায়ারমেন্ট ফান্ড (Retirement Fund – Hybrid Aggressive Plan)
আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল (ICICI Prudential) রিটায়ারমেন্ট ফান্ড (Retirement Fund – Pure Equity Plan)
নিপ্পন ইন্ডিয়া (Nippon India) রিটায়ারমেন্ট ফান্ড (Retirement Fund – Wealth Creation Scheme)
গত ৫ বছরে সেরা রিটার্ন
আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল (ICICI Prudential) রিটায়ারমেন্ট ফান্ড (Retirement Fund – Pure Equity Plan): ২১.৯০ শতাংশ বার্ষিক রিটার্ন
এইচডিএফসি (HDFC) রিটায়ারমেন্ট সেভিংস ফান্ড (Retirement Savings Fund – Equity Plan): ২১.৫৩ শতাংশ বার্ষিক রিটার্ন
সবচেয়ে বড় স্কিমের সম্পদ:
এইচডিএফসি (HDFC) রিটায়ারমেন্ট সেভিংস ফান্ড (Retirement Savings Fund – Equity Plan): ৫,৫৬৪ কোটি টাকা
নিপ্পন ইন্ডিয়া (Nippon India) রিটায়ারমেন্ট ফান্ড (Retirement Fund – Wealth Creation Scheme): ২,৮৪৯ কোটি টাকা
ভবিষ্যৎ পারফরম্যান্স সম্পর্কে সতর্কতা
অতীতের রিটার্ন ভবিষ্যতেও অব্যাহত থাকবে এমন কোনো নিশ্চয়তা নেই। অর্থাৎ, কোনো মিউচুয়াল ফান্ড অতীতে ভালো রিটার্ন দিলেও সেটি ভবিষ্যতে একই রকম পারফর্ম করবে এমনটি নাও হতে পারে। তাই বিনিয়োগের আগে সবদিক বিবেচনা করা গুরুত্বপূর্ণ।
